财务报表主要由资产负债表、现金流量表、利润表三部分组成。

报表显示，辰雷照明设备有限公司在向银行贷款九千八百万前，总资产为3.9亿，总负债为1.8亿，负债率为46%；去年的主营业务收入（营业额）为3.8亿，纯利为3910万，利润率为10.2%；公司通常每个月都有几千万的进出账，主要是采购原材料付款给企业上游，下游的经销商付款给自己公司，减去这些因素的进出账，自家企业实际流动资金不多，只有一千七百多万。贷款9800万后，流动资金有所增加。

从账面上看，企业还算比较稳健，根据老爸说的，用那笔贷款兴建厂房扩大产能后，营业额能增加80%，这应该是好事情。

自从向XX银行贷款9800万后，公司的负债率大幅度飙升，这中间会不会有什么风险呢？

于曦芳问道：“爸爸，XX银行给咱们公司的贷款，期限为三十个月，还款方式是不是等额本息（把本金和利息分期还）？”

于重辉说道：“还款方式是先息后本，第一次还本金是贷款半年后，还款后银行马上把再本金打到公司账户。在还本金的前一个月，公司在各方面统筹一下，把供货商的应付账款压个十天半个月，等贷款的9800万本金第二天再次放款到公司账户后，马上把供货商的货款结了，如果实在不够资金，可以找金融公司做一下资金过桥。”

于曦芳眉头紧锁，马上意识到了这个潜在的风险，说道：“爸爸，你觉得有没有可能出现这种情况，就是贷款半年后，把本金全额还进去后，银行不放款了。”

于重辉说道：“这个不可能吧？贷款合同都写得明明白白，贷款期限是两年半，先息后本这个还款方式都是这样的。况且我跟那个行长都很熟了，不可能有什么猫腻。”

于曦芳说道：“按道理来说应该不会出现这样的事情，不过，不怕一万，就怕万一，如果把9800万本金还进去以后，银行不放款，公司的资金链就断裂了，这将会十分危险。这个是唯一能预想到，有可能出现的风险，虽然可能性不大。”

于重辉说道：“从理论上，不能排除这个可能性，但是这种还款方式的贷款，我还没有听说过有哪家企业，在贷款还没有到期，中途回本后银行不放款了这种事情。再说了，女儿你做主播一个月能赚一千万，有你做后盾，还有什么好担心的呢？”

于曦芳说道：“也许是我多心了吧。”想想也是，本来就没什么好担心的，也许是自己庸人自扰吧。

于重辉说道：“新的厂房，已经开工建设，根据建筑公司给出比较科学的工期，在明年年底可以完工，2014年过年后就可以进行生产了。”

现在于曦芳的银行账户里有两千一百多万，她就在父亲办公室里，登录网上银行，把两千万巨款转入公司账户。她的前世拼命工作，在为买房而发愁，今生却财源滚滚来，不同的人就是不同的命。

有了这两千万，又可能购买一批机器设备了，于重辉想着就兴奋，倒了三杯红酒，举起酒杯，说道：“来，咱们一家三口干杯，预祝我们美好的未来。”

晚上的时候，于曦芳跟母亲睡在一起，手就是稍微动一动，可不敢像跟赵小悦那样，肆无忌惮地乱搞。